АА.Докс
Все отрасли

Страхование и лизинг

Андеррайтинг, покупка предмета лизинга и решение о возмещении требуют разных моделей риска, расчёта и полномочий.

Шаблонов 3. Даты проверки указаны у источников.

Как устроены сделки

Страховое предложение оценивает объект, покрытие, лимиты и франшизу. Лизинг связывает имущество, поставщика, финансирование и платёжный график. Изменение цены предмета или условий покрытия может сделать прежнее одобрение неприменимым.

Diasoft описывает предварительный расчёт и ручной андеррайтинг. Guidewire показывает блокирующие вопросы и уровни полномочий. 1С для лизинга связывает договоры поставки, финансирования и страхования. Модель сохраняет конкретные условия одобрения отдельно от их фактического исполнения.

Сегменты, Страховщик, Страховой посредник, Лизинговая компания. Ниже приведена проектная модель. Функции сервисов подтверждены ссылками в соответствующем разделе.

Основной маршрут сделки

  1. 1. Заявка

    Менеджер

    Собрать объект и условия.

    Подтверждение. Заявление или паспорт сделки.

  2. 2. Оценка риска

    Андеррайтер

    Подготовить заключение и вопросы.

    Подтверждение. Рисковое заключение.

  3. 3. Цена и условия

    Финансист

    Проверить премию либо график лизинга.

    Подтверждение. Калькуляция.

  4. 4. Одобрение и оформление

    Уполномоченный руководитель

    Проверить пределы полномочий и договор.

    Подтверждение. Решение с условиями.

  5. 5. Исполнение и урегулирование

    Операционная служба

    Подтвердить передачу, расчёты или возмещение.

    Подтверждение. Документы исполнения.

Что входит в КП

  • Объект и стоимость
  • Период и лимиты
  • Покрытие либо график лизинга
  • Поставщик, посредник и финансирование

Расчёт

В страховании показывать премию, покрытие и ограничения из согласованного расчёта. В лизинге отделить стоимость имущества, аванс, финансирование, страхование и выкуп. Сохранить исходные допущения модели.

Согласование

Андеррайтер или риск-служба оценивает условия, финансы проверяют расчёт, казначейство подтверждает финансирование, лицо с нужным уровнем полномочий принимает решение.

Исключения и оговорки

Не смешивать одобрение условий, принятие предложения клиентом и исполнение. Спорные основания выплаты или отказа требуют самостоятельной проверки.

Какие сервисы решают эти задачи

Примеры подтверждают возможности продуктов. Частота использования в отрасли и готовые подключения к АА.Докс этим исследованием не установлены.

Diasoft Insurance

Страховая платформа

Расчёт, андеррайтинг, оформление и урегулирование убытков. Официальное описание.

Предлагаемые объекты обмена. Заявление, риск, условия и дело убытка.

Guidewire PolicyCenter

Международное страхование

Вопросы андеррайтинга, блокировки и уровни полномочий. Официальное описание.

Предлагаемые объекты обмена. Вопрос, уровень разрешения и одобренные условия.

1С:Управление лизинговой компанией

Лизинговая система

Модель платежей, согласование сделки и связанные договоры. Официальное описание.

Предлагаемые объекты обмена. Сделка, имущество, график и условия одобрения.

Шаблоны согласования

Применение в России и СНГ

  • Внутренние органы принятия решений и пределы полномочий задаются компанией. Иностранные продукты не подтверждены как доступные каждому заказчику России и СНГ.
  • Маршруты являются проектными рекомендациями. Внутренние должности, лимиты и сроки нужно проверить на завершённых делах организации. Числа в примерах полей синтетические.
  • АА.Докс запускает перечисленные этапы согласования после назначения сотрудников. Расчёты, проверку комплектности, условные развилки, отправку контрагенту и обмен с отраслевыми системами выполняют сотрудники или отдельно настроенные интеграции.
  • Согласование не подтверждает само по себе подписание сторонами, выпуск разрешения, физическое исполнение, оплату или соблюдение отраслевых требований. Для каждого такого события требуется отдельное доказательство.
  • Если роль принадлежит внешней стороне, назначается сотрудник, ответственный за получение её подтверждения. Его внутреннее согласование не заменяет решение внешней стороны, которое прикладывается отдельно.

Источники и границы доказательств

  • Диасофт. Insurance P.O.S.

    Расчёт предложения и андеррайтинг. Официальное описание функций. Доли рынка и готовая интеграция с АА.Докс не установлены.

    Проверено 2026-09-14

  • Диасофт. Insurance Claims

    Требование, дело убытка, оценка, расчёт и выплата. Официальное описание функций. Доли рынка и готовая интеграция с АА.Докс не установлены.

    Проверено 2026-09-14

  • Guidewire. Underwriting issues in PolicyCenter

    Блокирующие вопросы и полномочия андеррайтера. Официальное описание функций. Доли рынка и готовая интеграция с АА.Докс не установлены.

    Проверено 2026-09-14

  • 1С. Управление лизинговой компанией для ERP

    Согласование, финансовые модели и связанные договоры. Официальное описание функций. Доли рынка и готовая интеграция с АА.Докс не установлены.

    Проверено 2026-09-14