АА.Докс
Страхование и лизинг

Лизинговая сделка и покупка имущества

Клиент запросил финансирование конкретного имущества. Одобрены модель платежей и условия до покупки и передачи предмета.

Запустить шаблонСкачать маршрут в Word

В системе вы назначите участников и выберете документ. Запуск начинается после проверки вами комплекта и маршрута.

Когда нужен этот маршрут

Клиент запросил финансирование конкретного имущества.

Владелец процесса. Руководитель лизинговых сделок.

Результат. Одобрены модель платежей и условия до покупки и передачи предмета.

Проектный шаблон по отраслевым источникам. Роли, лимиты и состав документов проверяются по правилам вашей организации.

Комплект документов

Заявка и предмет
Идентифицируют имущество и клиента.
Предложение поставщика
Фиксирует закупочную цену.
Финансовая модель
Связывает аванс, финансирование и график.

Данные для решения

Примеры условные. Значения заносятся в документ или его приложения.

Имущество
Предмет и поставщик
График
Срок, аванс и платежи
Условия
Подтверждения до покупки

Этапы согласования

  1. 1. Паспорт сделки

    Менеджер. Последовательный этап.

    • Сверить предмет
    • Приложить предложение поставщика

    Результат этапа. Исходный комплект.

  2. 2. Риск сделки

    Риск-специалист. Последовательный этап.

    • Оценить клиентский пакет
    • Проверить сведения о предмете и поставщике

    Результат этапа. Рисковое заключение.

  3. 3. Финансирование

    Финансист, Казначей. Нужны решения всех участников.

    • Утвердить модель платежей
    • Подтвердить источник средств

    Результат этапа. Финансовая модель.

  4. 4. Одобрение условий

    Уполномоченный руководитель, Юрист. Нужны решения всех участников.

    • Сверить связанные договоры
    • Установить условия до исполнения

    Результат этапа. Решение по сделке.

Исключения и возвраты

Условия проверяют участники. Эти описания не включают автоматическое ветвление маршрута.

Изменена цена имущества.

Обновить модель и одобрение.

Ответственный, Финансист.

Поставщик заменён.

Повторить проверку предмета и договоров.

Ответственный, Риск-специалист.

Что измерять

Полнота условий перед покупкой

Сделки с подтверждённым выполнением всех условий до покупки / все исполненные сделки.

Доля возвратов

Число завершённых согласований с хотя бы одним возвратом / число завершённых согласований за период. Повторные возвраты одного дела не увеличивают числитель.

Границы применения

Модель андеррайтинговых полномочий Guidewire является международным примером. Маршрут не совершает покупку или платёж.

Внешние подписи, разрешения, расчёты и обмен с сервисами требуют отдельных действий. Успешное согласование подтверждает внутренние решения по выбранному комплекту.

  • Guidewire. Underwriting issues in PolicyCenter

    Блокирующие вопросы и полномочия андеррайтера. Официальное описание функций. Доли рынка и готовая интеграция с АА.Докс не установлены.

    Проверено 2026-09-14

  • 1С. Управление лизинговой компанией для ERP

    Согласование, финансовые модели и связанные договоры. Официальное описание функций. Доли рынка и готовая интеграция с АА.Докс не установлены.

    Проверено 2026-09-14

Похожие решения в других отраслях

Другие процессы отрасли