АА.Докс
Банки и корпоративное финансирование

Корпоративное кредитное предложение

Клиент запросил индивидуальные условия финансирования. Зафиксированы согласованные условия предложения и нерешённые ограничения.

Запустить шаблонСкачать маршрут в Word

В системе вы назначите участников и выберете документ. Запуск начинается после проверки вами комплекта и маршрута.

Когда нужен этот маршрут

Клиент запросил индивидуальные условия финансирования.

Владелец процесса. Руководитель кредитного направления.

Результат. Зафиксированы согласованные условия предложения и нерешённые ограничения.

Проектный шаблон по отраслевым источникам. Роли, лимиты и состав документов проверяются по правилам вашей организации.

Комплект документов

Заявка
Фиксирует сумму, цель и срок.
Финансовое досье
Подтверждает исходные данные.
Кредитное заключение
Обосновывает предлагаемые условия.

Данные для решения

Примеры условные. Значения заносятся в документ или его приложения.

Продукт
Кредитная линия или инвестиционное финансирование
Условия
Сумма, срок и график
Решение
Пределы и срок действия

Этапы согласования

  1. 1. Полнота досье

    Клиентский менеджер. Последовательный этап.

    • Сверить запрос
    • Проверить перечень исходных документов

    Результат этапа. Досье для анализа.

  2. 2. Аналитическое заключение

    Кредитный аналитик. Последовательный этап.

    • Проверить источники данных
    • Зафиксировать допущения и вопросы

    Результат этапа. Кредитное заключение.

  3. 3. Риск и оформление

    Риск-специалист, Юрист. Нужны решения всех участников.

    • Рассмотреть условия
    • Проверить документные ограничения

    Результат этапа. Заключения функций.

  4. 4. Решение по предложению

    Уполномоченный руководитель. Последовательный этап.

    • Проверить предел полномочий
    • Утвердить условия и срок

    Результат этапа. Разрешённая версия предложения.

Исключения и возвраты

Условия проверяют участники. Эти описания не включают автоматическое ветвление маршрута.

Отчётность обновилась.

Повторить оценку затронутых параметров.

Ответственный, Кредитный аналитик.

Запрошено исключение из полномочий.

Направить вопрос владельцу соответствующего уровня решения.

Ответственный, Риск-специалист.

Что измерять

Комплектность кредитных досье

Досье без возврата из-за отсутствующих исходных данных / все поступившие досье.

Доля возвратов

Число завершённых согласований с хотя бы одним возвратом / число завершённых согласований за период. Повторные возвраты одного дела не увеличивают числитель.

Границы применения

Не выполняет скоринг, проверку благонадёжности и кредитное решение автоматически.

Внешние подписи, разрешения, расчёты и обмен с сервисами требуют отдельных действий. Успешное согласование подтверждает внутренние решения по выбранному комплекту.

  • Диасофт. Кредитный конвейер

    Корпоративное кредитование, решения и мониторинг обязательств. Официальное описание функций. Доли рынка и готовая интеграция с АА.Докс не установлены.

    Проверено 2026-09-14

  • nCino. Credit Portfolio Management

    Мониторинг и управление корпоративным кредитным портфелем. Официальная страница проверена по индексированному содержимому. Повторное прямое открытие вернуло ошибку.

    Проверено 2026-09-14

Похожие решения в других отраслях

Другие процессы отрасли